Finanzmodell für Konzernstrategie
Simulation strategischer Maßnahmen und Synergien auf das Konzernergebnis.
Branche
Land
Mitarbeiteranzahl
Banken
Österreich
Projektergebnisse:
- Die Ergebnisse des Finanzmodells wurden dem Vorstand der Bank präsentiert.
- Die Banklizenz für die neue Retailbank wurde erteilt und die Strategie erfolgreich umgesetzt.
Projektzielsetzung
Unterstützung einer großen österreichischen Bank bei der Quantifizierung der Auswirkungen ihrer neuen Strategie. Die neue Strategie bestand darin, neben den bestehenden Geschäftsbereichen eine neue Retailbank aufzubauen. Die Strategieabteilung der Bank benötigte das Finanzmodell, um den optimalen Mix der strategischen Maßnahmen zu identifizieren und die Synergien aus der Gründung der Retailbank zu simulieren.
Vorgehensweise
Es wurde ein umfassendes Finanzmodell für alle Geschäftsbereiche einschließlich einer konsolidierten Konzernsicht erstellt. Dabei wurden die wesentlichen aufsichtsrechtlichen Nebenbedingungen berücksichtigt:
- Kapitalanforderungen: Mindestkapitalquote bezogen auf die risikogewichteten Aktiva (RWA).
- Liquiditätsanforderungen: Liquidity Coverage Ratio (LCR) und Net Stable Funding Ratio (NSFR).
- Zinsrisiken: Zinsschocks im Verhältnis zu den Eigenmitteln (Outlier Ratio).
Die Entwicklung des Kreditportfolios wurde unter Berücksichtigung der Zinsstrukturkurve, der Kreditrisiken und der Vorfälligkeiten simuliert. Das Finanzmodell beinhaltete ein Planungscockpit mit den wichtigsten Annahmen und ein Dashboard zur Visualisierung der Ergebnisse.
In diesem Projekt wurden die folgenden Tools verwendet:
Projektergebnisse
Die Ergebnisse des Finanzmodells wurden dem Vorstand der Bank präsentiert. Die Banklizenz für die neue Retailbank wurde erteilt und die Strategie erfolgreich umgesetzt.
Unterstützung rund um die Themen Finanzplanung, Unternehmensbewertung, Data Analytics, Excel und Power BI.
Walecon e.U.
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Österreich
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